Ce n’est pas toujours facile de se retrouver avec les différents termes du monde financier. Quel rôle joue le conseiller en sécurité financière dans notre vie et de quelle manière, le fait-il? Voici dans ce court article les réponses à vos questions.
Son rôle principale
Vous aider et vous accompagner à prendre en charge la sécurité de vos finances. Son mandat est de vous démontrer l’importance d’être bien protégé s’il vous arrivait une perte financière, pour conserver votre style de vie.
Quelles sont les pertes financières possibles?
Suite à un décès de votre conjoint ou d’un partenaire, il peut y avoir des dettes, des frais liés au décès ou encore un salaire de moins dans le patrimoine familial.
Une invalidité suite à une maladie ou un accident qui vous empêche de travailler et ainsi gagner votre vie.
La vieillesse et oui, elle se doit d’être planifiée si on veut vivre confortablement.
Pour ce faire, il faut procéder à une analyse complète de votre situation financière via l’analyse des besoins financiers pour ainsi comprendre vos besoins et vos objectifs.
Il est primordial que votre conseiller apprenne à vous connaitre et ça ne se fait pas en quelques minutes.
Il faut planifier une rencontre et prendre du temps pour :
1. Déterminer vos acquis par l’analyse de vos actifs moins vos passifs.
2. Déterminer vos objectifs et vos besoins qu’il soit professionnel, personnel ou familial.
3. Identifier les possibles pertes financières
4. Établir un plan d’action.
Les avantages de ce processus
Avoir une vue d’ensemble de votre situation financière actuelle, bénéficier d’un coaching financier sur mesure, la mise en place de protections financière et dormir tranquille s’il vous arrivait un problème financier.
Il est important d’avoir un conseiller qui est près de vous, qui vous connait bien et qui peut vous suivre pendant plusieurs années.
De plus, votre conseiller doit être mis au courant quand il y a des changements dans votre vie, tels que :
– Un changement d’emploi
– L’achat d’une propriété
– Un héritage
– Un nouveau bébé dans la famille
– Un mariage
– Etc.
Si vous n’avez jamais fait l’analyse de votre situation financière, nous vous encourageons fortement à le faire rapidement.
Prenez rendez-vous avec un de nos conseillers. Pour joindre un de nos conseillers, contactez-nous au info@sfta.ca
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