Étiquette : assurance vie

Le rôle du conseiller en sécurité financière

Posted on octobre 19, 2020 by - Non classé

Analyse des besoins

Ce n’est pas toujours facile de se retrouver avec les différents termes du monde financier. Quel rôle joue le conseiller en sécurité financière dans notre vie et de quelle manière, le fait-il? Voici dans ce court article les réponses à vos questions.

Son rôle principale

Vous aider et vous accompagner à prendre en charge la sécurité de vos finances. Son mandat est de vous démontrer l’importance d’être bien protégé s’il vous arrivait une perte financière, pour conserver votre style de vie.

Quelles sont les pertes financières possibles?

Suite à un décès de votre conjoint ou d’un partenaire, il peut y avoir des dettes, des frais liés au décès ou encore un salaire de moins dans le patrimoine familial.

Une invalidité suite à une maladie ou un accident qui vous empêche de travailler et ainsi gagner votre vie.

La vieillesse et oui, elle se doit d’être planifiée si on veut vivre confortablement.

Pour ce faire, il faut procéder à une analyse complète de votre situation financière via l’analyse des besoins financiers pour ainsi comprendre vos besoins et vos objectifs.

Il est primordial que votre conseiller apprenne à vous connaitre et ça ne se fait pas en quelques minutes.

Il faut planifier une rencontre et prendre du temps pour :

1. Déterminer vos acquis par l’analyse de vos actifs moins vos passifs.

2. Déterminer vos objectifs et vos besoins qu’il soit professionnel, personnel ou familial.

3. Identifier les possibles pertes financières

4. Établir un plan d’action.

Les avantages de ce processus

Avoir une vue d’ensemble de votre situation financière actuelle, bénéficier d’un coaching financier sur mesure, la mise en place de protections financière et dormir tranquille s’il vous arrivait un problème financier.

Il est important d’avoir un conseiller qui est près de vous, qui vous connait bien et qui peut vous suivre pendant plusieurs années.

De plus, votre conseiller doit être mis au courant quand il y a des changements dans votre vie, tels que :

– Un changement d’emploi

– L’achat d’une propriété

– Un héritage

– Un nouveau bébé dans la famille

– Un mariage

– Etc.

Si vous n’avez jamais fait l’analyse de votre situation financière, nous vous encourageons fortement à le faire rapidement.

Prenez rendez-vous avec un de nos conseillers. Pour joindre un de nos conseillers, contactez-nous au info@sfta.ca

L’assurance maladie grave pour les enfants? Nécessaire, d’après vous?

Posted on septembre 8, 2020 by - Non classé

Il est impossible d’imaginer que son enfant tombe gravement malade. Juste d’effleurer le scénario que notre enfant soit atteint d’une maladie grave, on se sent mal. Il n’y a rien de plus précieux que nos enfants et c’est extrêmement douloureux de les voir souffrir. 

Ça arrive, nous avons beau essayer de ne pas y penser mais ça arrive. 

Juste à aller visiter le site web de Leucan, c’est bouleversant. 1 

Il faut donc se préparer mentalement et financièrement que votre enfant soit frappé par une maladie grave au cours de son enfance, et ce dès son premier jour de vie.  

Il faut être réaliste, quand la maladie frappe, c’est toute la famille qui est bouleversée et le couple a très peu de chance de s’en sortir indemne.

Seulement 15 % des couples passent à travers une épreuve de la sorte. 2

Je ne peux m’empêcher de penser que cette statistique pourrait être différente si les parents étaient bien préparés à une telle épreuve…


Quelle aide financière ai-je droit ?

Il est possible au Québec de demander un « supplément pour un enfant handicapé », il s’agit d’un montant fixe sans égards au revenu.
Par contre, si l’un des deux conjoints doit arrêter de travailler est-ce que vous croyiez que ce montant remplacerait le revenu ainsi que les déplacements, médicaments coûteux, l’hébergement s’il y a lieu, etc.

De plus, si vous avez un rythme de vie élevé, ça risque de ne pas être assez.

C’est pourquoi l’assurance maladie grave pour enfant existe et qu’elle est très importante lors d’une analyse de vos besoins en tant que nouveau parent.

Elle est nécessaire si vous ne voulez pas aller puiser dans vos REER et réhypothéquer votre maison. C’est un montant forfaitaire qui sera choisi selon vos besoins et objectifs.

Parlez-en à un conseiller de notre équipe et il vous proposera une protection sur mesure selon votre réalité familiale.

1. https://www.leucan.qc.ca/fr/
2. https://naitreetgrandir.com/blogue/2014/02/17/quand-la-maladie-dun-enfant-mene-a-la-separation/