30 novembre 2017

Bien se préparer, c’est la clé!

Il est parfois difficile de s’y retrouver dans le domaine des services financiers. Le langage, les définitions, les chiffres et les conseillers qui posent beaucoup de questions…   Souvent, les clients disent qu’ils ont de la difficulté à comprendre leurs contrats d’assurance.
De plus, lorsqu’on pense à l’assurance, il est important de se poser des questions à soi-même mais aussi en couple ou en famille…
Voici quelques définitions et questions importantes, qui vous permettront d’évaluer vos besoins pour ainsi vous préparer à une future rencontre avec un conseiller.

L’assurance invalidité
Qu’est-ce que l’assurance invalidité?
C’est une protection qui permet de recevoir une indemnité mensuelle et de pallier à une perte financière en cas d’arrêt de travail suite à un accident ou une maladie.

Les questions importantes à se poser:
Si demain vous devenez incapable de travailler, quel sera votre source de revenu ?
Votre style de vie repose sur votre capacité à gagner un revenu, que seriez-vous prêt à sacrifier si vous deveniez invalide?
Est-ce que j’ai de l’argent de côté qui pourrait me permettre de subvenir à mes besoins?
Pendant combien de temps seriez-vous capable de tenir sans revenu?

Une invalidité entraîne automatiquement une perte ou une diminution du revenu.

L’assurance vie
Qu’est-ce que l’assurance vie?
L’assurance vie permet d’aider vos proches et de minimiser les coûts lors d’un décès.  Se prémunir d’une assurance vie est un geste d’amour, de respect et de responsabilité envers les autres. Elle est importante dans l’analyse de votre santé financière. Il y a trois types d’assurance afin de s’adapter à votre situation :
l’assurance vie permanente, l’assurance vie temporaire et l’assurance vie Universelle. Elles ont toutes des objectifs différents.  

Les questions importantes à se poser:
Est-ce que j’ai des personnes à ma charge?
Si vous étiez décédé hier, dans quelle situation financière se retrouverait votre famille aujourd’hui?
Ma famille serait-elle capable de conserver le même style de vie?
Si vous avez des dettes ou beaucoup d’actifs, désirez-vous que votre famille conserve vos acquis?

Votre décès peut causer la souffrance financière de vos proches si vous n’avez pas de protection bien planifiée.

L’assurance prêt
Qu’est-ce que l’assurance prêt?
L’assurance prêt permet de couvrir les dettes advenant un évènement malheureux de la vie tel qu’une invalidité, une maladie grave ou un décès.

Les questions importantes à se poser :
Avez-vous accès à de l’assurance invalidité via votre travail?
Seriez-vous capable de conserver votre maison en cas d’invalidité?
Votre conjoint/conjointe serait-il capable de conserver la maison advenant un décès de l’un des deux?

Lorsque vos soucis financiers sont réglés, il est plus facile de se concentrer sur l’essentiel.

Si vous désirez avoir plus d’informations sur le procédé que nous utilisons afin d’analyser vos besoins, n’hésitez pas à nous contacter. Il nous fera plaisir de répondre à vos questions ou de vous référer à un conseiller de votre région.

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